ESG・サステナビリティ対応で変わる金融商品の本業への影響と対応戦略

近年、ESG（環境・社会・ガバナンス）やサステナビリティへの対応は、もはや一部の企業が取り組むべきテーマではなくなりました。グローバルな潮流として、企業価値を測る新たな物差しとなり、金融機関の果たすべき役割も大きく変化しています。本記事では、金融機関の本業支援におけるESG・サステナビリティ対応の重要性と、具体的な戦略について解説します。

ESGの3つの柱とは？

E・S・Gは、それぞれ以下の3つの要素の頭文字です。

• E: Environment（環境）

  • 気候変動対策と温室効果ガス排出削減: 取引先の事業活動におけるCO2排出量の削減目標設定や、再生可能エネルギーへの転換を支援します。

  • 資源の有効活用と廃棄物削減: サプライチェーン全体でのリサイクルや廃棄物削減の取り組みをサポートします。

  • 水資源の管理と汚染防止: 工場排水の管理や節水対策など、環境負荷を低減する取り組みを促します。

• S: Social（社会）

  • 人権の尊重と労働環境の改善: 児童労働や強制労働の排除、安全で健康的な職場環境の整備を支援します。

  • ダイバーシティ＆インクルージョン: 性別や国籍、年齢などに関わらず、多様な人材が活躍できる組織づくりを後押しします。

  • 地域社会への貢献: 地域の雇用創出や、地元コミュニティとの連携を強化する活動を支援します。

• G: Governance（ガバナンス）

  • 経営の透明性確保と情報開示: 適切な情報開示と、透明性の高い経営体制の構築をサポートします。

  • 法令遵守とリスク管理: コンプライアンス体制を強化し、不祥事や不正行為のリスクを軽減する仕組みづくりを支援します。

  • 公正な企業倫理の確立: 贈収賄防止や、公平な取引慣行の徹底を促します。

なぜ今、ESG・サステナビリティなのか？

ESGやサステナビリティへの関心が高まる背景には、気候変動をはじめとする地球規模の課題に加え、企業活動の透明性や社会的責任に対するステークホルダーからの要求の高まりがあります。金融庁も金融機関の気候変動リスク管理を求めており、これらは単なる社会貢献活動ではなく、リスク管理と新たな収益機会の創出という2つの側面から、金融機関の持続的な成長に不可欠な要素となっています。

取引先企業も、サプライチェーン全体での脱炭素化を求められたり、ESG経営の取り組みを投資家や取引先から評価されるようになってきています。この変化に対応できない企業は、事業機会の喪失や資金調達の困難に直面するリスクが高まっています。金融機関が本業支援の一環として、これらの課題解決を支援することは、取引先企業の成長に貢献するだけでなく、自社の信用ポートフォリオの質の向上にも繋がります。

ESG・サステナビリティ対応で変わる金融商品の本質

ESG・サステナビリティへの対応は、融資や投資といった伝統的な金融商品のあり方にも変化をもたらしています。単に金利や担保で判断するのではなく、取引先のESGへの取り組み状況を評価軸に加えることで、新たな金融商品が生まれています。

• サステナビリティ・リンク・ローン（SLL）: 借り手のESG目標達成度に応じて金利が変動するローンです。目標を達成すれば金利が優遇されるため、企業のモチベーション向上に繋がります。

• グリーンローン・ボンド: 再生可能エネルギー導入や省エネ設備投資など、環境改善効果のあるプロジェクトに資金使途を限定した融資・債券です。

• トランジション・ファイナンス: 脱炭素への移行を計画的に進める企業を支援するための融資です。すぐに脱炭素が難しい産業に対しても、段階的な移行を後押しする役割を果たします。

これらの金融商品は、金融機関と取引先が共通の目標に向かって協力する「共創」の関係を築くための強力なツールとなります。

金融機関の本業支援とESGの融合

金融機関の皆様は、日々、多岐にわたる業務をこなしながら、取引先のESG経営を支援するという新たな課題にも取り組んでいらっしゃると思います。しかし、専門知識のキャッチアップや提案資料の作成に時間を割くのは容易ではありません。

宣研ロジエは、そんな皆様を強力にバックアップするための専門的なサポートを提供します。

取引先のESG課題を特定し、効果的な改善策を提案するには、正確な現状分析が不可欠です。しかし、評価プロセスをゼロから構築するのは大きな負担となります。

• 専門家によるESG評価代行 当社の専門チームが、取引先の事業内容や経営方針をヒアリングし、ESGの観点から詳細な評価を行います。収集すべきデータの特定から、専門的な評価レポートの作成までをワンストップでサポートするため、皆様はコア業務に集中できます。

• 個別コンサルティングの提供 評価結果に基づき、取引先の特性に合わせた改善策や、具体的な目標設定について専門家がアドバイスします。これにより、皆様は自信を持って取引先と対話でき、より深い信頼関係を築くことができます。

ESG関連の投資に活用できる国の補助金・助成金制度は多岐にわたり、情報の更新も頻繁です。すべての情報を把握し、取引先に最適なものを提案するのは大きな労力が必要です。

• 最新情報の定期配信 宣研ロジエが、ESG関連の補助金・助成金情報を常にキャッチアップし、皆様に最新の情報をタイムリーにお届けします。これにより、情報収集の時間を大幅に削減できます。

• 取引先への提案資料の提供 取引先の業種や事業規模に応じて、活用可能な補助金・助成金情報をまとめた提案資料のテンプレートを提供します。これにより、提案の質と効率を同時に高めることができます。

取引先のESG経営への意識を高めるためには、効果的なセミナーの開催が有効です。しかし、企画から講師の手配、運営までをすべて自社で行うのは大変です。

• セミナー企画・運営のサポート 「脱炭素経営の始め方」「人的資本開示のポイント」など、取引先が関心を持つテーマで、企画から運営までをトータルでサポートします。

• 専門講師の手配 ESGに関する豊富な知識と実績を持つ専門家を講師として手配します。これにより、質の高いセミナーを開催し、参加者の満足度を高めることができます。

宣研ロジエは、これらの包括的なサポートを通じて、金融機関の皆様がESGを軸とした本業支援に自信を持って取り組めるよう、強力にバックアップします。

まとめ

ESGの3つの柱への理解を深めることは、金融機関の本業支援をより強固なものにします。取引先企業のESG課題を特定し、適切な金融商品やコンサルティングサービスを通じてその解決を支援することは、単に企業の成長を促すだけでなく、地域の持続可能な発展に貢献するパートナーシップを築くことにも繋がります。

宣研ロジエ株式会社では取引先のESG課題のお悩み解決などを金融機関のパートナーとしてお手伝いいたします。中小企業だからこそできる、お取引先様と目線を合わせたきめ細やかで、現実的な支援をご提供いたします。地方銀行・信用金庫で支援実績もありますので是非お気軽にお問い合わせください。